Nasza polityka AML i weryfikacji

Prowadzimy Retrozino Casino na licencji Curaçao Gaming Control Board (numer OGL/2024/1178/0345) i zgodnie z nią stosujemy pełen zestaw procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Ta strona opisuje wprost, kiedy Cię weryfikujemy, jakie dokumenty potrzebujemy i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy na podstawie licencji Curaçao Gaming Control Board i podlegamy wymogom tej jurysdykcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT). Oznacza to, że prowadzimy ocenę ryzyka każdego konta, sprawdzamy tożsamość graczy i monitorujemy transakcje pod kątem anomalii.

Nie akceptujemy środków pochodzących z nielegalnych źródeł ani depozytów od osób trzecich. Wszystkie wpłaty muszą pochodzić z metod płatności zarejestrowanych na Twoje nazwisko, a wypłaty kierujemy wyłącznie na konta należące do Ciebie. Od założenia kasyna w 2024 roku te zasady są dla nas niewzruszone i nie robimy od nich wyjątków.

Kiedy Cię weryfikujemy

Trzy punkty kontrolne

Weryfikacja KYC (Poznaj swojego klienta) u nas nie jest opcjonalna, ale nie oznacza to, że poprosimy Cię o dokumenty od razu po rejestracji. Sprawdzamy tożsamość w trzech punktach.

• Przy rejestracji: sprawdzamy podstawowe dane (imię, nazwisko, data urodzenia, adres e-mail) i weryfikujemy, czy nie figurujesz na listach sankcyjnych.
• Przed pierwszą wypłatą: wymagamy pełnej weryfikacji dokumentowej, niezależnie od kwoty.
• Po przekroczeniu progów: skumulowane depozyty lub wypłaty powyżej równowartości 2000 EUR uruchamiają obowiązkową pełną weryfikację, także gdy wcześniej wypłacałeś bez dokumentów.

Potrzebne dokumenty

Aby potwierdzić tożsamość, potrzebujemy trzech typów dokumentów. Wszystkie muszą być ważne, czytelne i zawierać pełne dane bez przyciętych krawędzi.

• Dowód osobisty lub paszport (potwierdzenie tożsamości).
• Dowód adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu z widocznym Twoim nazwiskiem.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Większość weryfikacji kończymy w ciągu 24 godzin od dostarczenia kompletnych dokumentów, a w okresach dużego ruchu może to potrwać do 72 godzin.

• Wchodzisz w profil gracza i otwierasz zakładkę weryfikacji.
• Wrzucasz zdjęcia lub skany dokumentów w formacie JPG, PNG lub PDF.
• Nasz zespół compliance sprawdza kompletność i autentyczność materiałów.
• O wyniku informujemy Cię e-mailem i komunikatem w koncie.
• W razie problemów kontaktuje się z Tobą pracownik zespołu i wskazuje, co poprawić.

Bezpieczeństwo dokumentów

Twoje dokumenty przesyłane są szyfrowanym kanałem (TLS) i przechowywane na serwerach z ograniczonym dostępem. Pliki widzi wyłącznie upoważniony personel działu compliance, nigdy nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza obowiązkami wynikającymi z licencji i przepisów prawa.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy wyższej aktywności finansowej możemy poprosić Cię o potwierdzenie źródła pochodzenia depozytów (Source of Funds). Robimy to najczęściej przy skumulowanych wpłatach powyżej równowartości 10 000 EUR lub gdy wzorzec gry odbiega od Twojej dotychczasowej historii.

Jako potwierdzenie przyjmujemy wyciąg bankowy, umowę o pracę, decyzję podatkową, dokument sprzedaży nieruchomości lub inny wiarygodny dowód. Nie oceniamy Twojej zamożności, sprawdzamy tylko, że środki mają legalne, dające się udokumentować pochodzenie. Im szybciej odpowiesz, tym szybciej odblokujemy wypłaty.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Każda transakcja na naszej platformie przechodzi przez automatyczny i ręczny przegląd. System flaguje nietypowe kwoty, częstotliwość, zmiany metod płatności oraz rozbieżności między poziomem depozytów a typową aktywnością gracza. Wypłacamy wyłącznie tą samą metodą, której użyłeś do depozytu, aż do wysokości zdeponowanej kwoty; nadwyżkę możesz otrzymać przelewem bankowym.

Co się dzieje bez dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów albo okażą się niekompletne, zawieszamy możliwość wypłaty do czasu wyjaśnienia. Depozyty i granie mogą działać dalej, ale środki zostaną na koncie do zakończenia weryfikacji.

Gdy mamy uzasadnione podejrzenie fałszerstwa lub podania cudzych danych, blokujemy konto w całości i zgłaszamy sprawę organowi licencyjnemu. Podanie nieprawdziwych danych przy rejestracji narusza nasz regulamin i może skutkować utratą dostępu do środków i trwałym zamknięciem konta. Od każdej decyzji możesz się odwołać, pisząc na [email protected].

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia Twojego konta, tak jak wymaga tego nasza licencja i standardy AML. Po tym okresie dane niszczymy bezpiecznie, chyba że przepisy nakazują dłuższą retencję, na przykład w ramach toczącego się postępowania.

Dłuższe przechowywanie służy ochronie nas i Ciebie: umożliwia rozliczenie reklamacji, audyt organu licencyjnego i dowód legalności transakcji. Zawsze możesz zapytać, jakie dane o Tobie posiadamy, pisząc do naszego zespołu ochrony danych.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie. Pełną weryfikację dokumentową wymagamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progu skumulowanych transakcji równowartości 2000 EUR. Przy rejestracji sprawdzamy tylko dane podstawowe i listy sankcyjne.

Ile trwa weryfikacja w Retrozino Casino?

Standardowo do 24 godzin od dostarczenia kompletnych dokumentów, w okresach wzmożonego ruchu maksymalnie 72 godziny. Wynik dostajesz e-mailem i w komunikacie w koncie.

Dlaczego muszę wypłacać tą samą metodą, którą wpłacałem?

Zasada samej metody płatności to wymóg AML z naszej licencji: zapobiega wypłatom środków do osób trzecich i praniu pieniędzy. Nadwyżkę ponad zdeponowaną kwotę wypłacamy przelewem bankowym na Twoje konto.

Co jeśli mój dowód adresu ma więcej niż 3 miesiące?

Nie zaakceptujemy go. Potrzebujemy aktualnego rachunku za media, wyciągu bankowego lub urzędowego pisma nie starszego niż 3 miesiące, z widocznym Twoim imieniem, nazwiskiem i adresem.